پیش شرط استفاده ی صحیح از توابع مالی و دستورات موجود در نرم افزار اکسل درک صحیح و تسلط بر مفاهیم اقتصادی و مالی ای است که براساس آنها این توابع مالی طراحی و معرفی شده اند. در این نرم افزار نیز، همانند تمامی نرم افزارهای دیگر، اگر ورودی و داده های مورد استفاده نامناسب باشد یا به درستی وارد دستور نشده باشد، خروجی محاسباتی این دستوراتی نیز قابل استفاده نیست و فاقد ارزش است.
ساختار کتاب به گونه ای است که در ابتدا، مفاهیم اقتثادی و مالی مورد استفاده ی توابع مالی در نرم افزار اکسل مرور خواهند شد. در ادامه، به بخش عمده ای از توابع مالی در اکس که کاربردی گسترده در مدل سازی مالی دارند اشاره خواهد شد.